Yatırım Kuruluşları - Saklama Hizmeti

Saklama Hizmeti

Saklama hizmeti, sermaye piyasası araçlarının saklanması ve yönetimi ile portföy adına saklanması olarak iki ana başlıkta ele alınır.

1. Müşteri Hesaplarının Yönetimi

  • Hesap Yönetimi: Müşteriye ait sermaye piyasası araçlarının hak sahibi bazında tutulması ve izlenmesi gerekir.
  • Erişim Yetkisi: Müşteri hesaplarına her durumda erişim yetkisi sağlanmalıdır.
  • Gelir Yönetimi: Anapara, faiz, temettü ve benzeri gelirlerin tahsili ve ödenmesi, yeni pay ve bedelsiz pay alma haklarının kullanılması gibi işlemler yapılır.
  • Oy Hakları: Paylardan doğan oy haklarının kullanılması ve teminat takibi sağlanır.

2. Sınırlı Saklama Hizmeti

  • Hizmet Kapsamı: Bireysel portföy yöneticiliği, halka arz aracılığı gibi faaliyetlerle sınırlıdır.
  • Yetki Sınırlamaları: Emir iletimine aracılık eden yatırım kuruluşlarının saklama yetkileri bulunmaz.

3. Genel Saklama Hizmeti

  • Bağımsız Hizmet: Yatırım hizmetlerinden bağımsız olarak sunulur.
  • Ayrı İzin Gerekliliği: Sınırlı saklama hizmetini kapsamaz, ayrı izinler gerektirir.

Özel Şartlar

  • Yatırım Kuruluşları: İşlem aracılığı, portföy aracılığı, bireysel portföy yöneticiliği ve halka arz aracılığı yapan kuruluşlar sınırlı saklama hizmeti sunabilir.
  • Bankalar: Sadece genel saklama hizmeti verebilir, başka yatırım hizmetlerinde bulunamazlar.

Genel Şartlar

  • Asgari Özsermaye
  • Personel İstihdamı
  • Bilgi İşlem Sistemi
  • Gizlilik Prosedürleri
  • Güncel Kayıtlar: Müşteri hesaplarının doğru ve güncel kayıtları tutulmalıdır.
  • Ayrı Hesaplar: Her müşterinin hesabı ayrı tutulmalıdır.

Müşteriye Günlük Takip ve Mutabakat

  • Günlük Takip: Müşteri varlıkları günlük olarak izlenir.
  • Mutabakat: Yılda en az bir defa yazılı veya elektronik ortamda mutabakat sağlanmalıdır.
  • Anlaşmazlıklar: Üçüncü kişilerle çıkan anlaşmazlıklar çözülmelidir, 3 iş günü içinde çözülmeyen durumlar denetim gerektirir.

Bireysel Portföylerin Saklanması

  • Ayrı Hesaplar: Her bir yatırımcı adına açılmış ayrı saklama hesaplarında saklanır.
  • Belge Yönetimi: Fiziken ve kayden saklanması mümkün olmayan varlıkların belgeleri ilgili hesaplara kaydedilir.

Müşteri Hesaplarındaki Nakit Alacak Bakiyelerinin Kullanım Esasları

  • Yatırımcı Koruması: Yatırımcı varlıklarının korunması esastır.
  • Toplu Değerlendirme: Müşteri bazında izleme devam eder, ancak toplu değerlendirme yapılabilir. Gelirler oransal olarak dağıtılır.

Sözleşmeler ve Belgeler

  • Sözleşmeler: En az bir nüsha düzenlenir, bir suret müşteriye verilir.
  • Zorunlu Belgeler: Nakit alındı/ödendi belgesi, müşteri emir formu, türev piyasalar emir takip formu, seans takip formu, işlem sonuç formu, işlem teminat formu, türev piyasalar teminat durum formu, pozisyon limit aşımı raporu, aylık hesap ekstresi gibi belgeler düzenlenir.
  • Saklama Süreleri: Her türlü belge 10 yıl, ses kayıtları 3 yıl saklanmalıdır.

Yorumlar

Yorum Gönder

Bu blogdaki popüler yayınlar

Yatırım Kuruluşları- Kaldıraçlı işlemler

Kaldıraçlı İşlemlere İlişkin Özel Hükümler 1. Kaldıraçlı İşlemler ve Teminatlar Kaldıraçlı İşlemler: Kaldıraçlı işlemler, düşük teminatlarla daha büyük pozisyonlar almayı sağlayan, yüksek getiri ve risk içeren finansal işlemlerdir. Bu işlemler döviz, kıymetli madenler ve belirlenen diğer varlıklar üzerine yapılabilir. Kaldıraç oranı, birim teminat ile kaç birim pozisyon alınabileceğini gösterir ve pozisyonun ilk açıldığı sırada 10:1 oranını geçmeyecek şekilde belirlenmiştir. Daha düşük kaldıraç oranları belirlemek mümkündür ve Kurul gerekli gördüğünde bu oranı değiştirebilir, ayrıca varlık bazında kaldıraç oranı belirleyebilir. Başlangıç Teminatı: Kaldıraçlı işlem gerçekleştirebilmek için başlangıç teminatı olarak 50.000 TL veya muadili döviz tutarının hesaba yatırılması gerekmektedir. Hesaptan nakit çekilmesi veya başka bir kuruma aktarılması durumunda teminat tutarı 50.000 TL altına düşerse yeni pozisyon açılamaz. Ancak, zarar edilmesi halinde teminatın 50.000 TL altına düşmesi işl...
Devamı

Yatırım Kuruluşları - Yan Hizmetler

Yan Hizmetler Açığa Satış : Bu işlem yalnızca aracı kurumlar tarafından gerçekleştirilebilir. Ödünç Alma ve Verme : Bu hizmet aracı kurumlar, bankalar ve Takasbank tarafından sunulabilir. Kredi Hizmetleri : Kredi hizmetleri aracı kurumlar ve bankalar tarafından verilebilir. Sermaye Piyasası ile İlgili Yatırım Hizmetleri : Proje finansmanı dahil olmak üzere kurulca belirlenecek diğer hizmet ve faaliyetlerde, kambiyo düzenlemeleri saklı kalmak kaydıyla, kredi veya ödünç verilmesi ve döviz hizmeti sunulması. Sermaye piyasası araçları (SPA) ile ilgili yatırım araştırması, finansal analiz ve genel tavsiyelerde bulunulması. Aracılık Yüklenimi Hizmetleri : Bu hizmetler kısmi/geniş yetkili aracı kurumlar ve bankalar tarafından sunulabilir. Borçlanma ve Finansman Sağlanması : Bu hizmetler kısmi/geniş yetkili aracı kurumlar ve bankalar tarafından sunulabilir. Servet Yönetimi ve Finansal Planlama : Bu hizmetler kısmi/geniş yetkili aracı kurumlar tarafından yapılabilir. Kurulca Belirlenecek Diğer ...
Devamı

Yatırım Kuruluşları- Portföy Aracılık Faaliyeti

 Portföy Aracılık Faaliyeti Emir iletim faaliyetinde bulunan kurumlar müşteri emirlerini, gerçekleştirme 'execute' yetkisi olan yatırım kuruluşlarına iletirler. Burada unutulmaması gereken detay emir iletim faaliyeti yapan kuruluşlarında, işlem aracılığı yapan kuruluşlarında, portföy aracılığı yapan kuruluşlarında yatırım kuruluşu olduğudur. yetki ve faaliyet alanları farklıdır.  Emir iletim faaliyetinde bulunun kuruluşlar, müşteri emirlerini işlem aracılarına veya portföy aracılarına iletirler. İşlem aracıları müşteri emirlerini ya borsaya ya da portföy aracılarına iletirler. Portföy aracıları müşteri emirlerini ya borsaya ya da kendi portföylerinden gerçekleştirirler. Portföy aracılık faaliyeti yatırım kuruluşlarının müşterilerin yatırım araçlarıyla ilgili alım/satım emirlerini karşı taraf olarak kendi portföylerinden gerçekleştirmeleridir. Müşteri ile yatırım kuruluşları arasında çıkar çatışmasının ihtimali daha yüksektir. Çatışma politikası ve emirleri bu nedenle emir ilet...
Devamı